explora la optimización de ingresos en la industria aseguradora, integrando estrategias clave de pricing, gestión de riesgos y análisis de datos. Se centra en la aplicación de modelos predictivos y herramientas de Business Intelligence para mejorar la rentabilidad de productos y servicios, adaptándose a las dinámicas del mercado y el comportamiento del cliente. El programa cubre temas como la segmentación de clientes, la optimización de la distribución y la gestión de campañas de marketing, cruciales para el éxito en el sector.
El diplomado proporciona habilidades en el uso de software especializado para el análisis actuarial y la simulación de escenarios, permitiendo a los participantes tomar decisiones basadas en datos concretos y mejorar la toma de decisiones estratégicas. Se enfoca en el cumplimiento normativo y las mejores prácticas de la industria, preparando a los participantes para roles como analistas de revenue management, especialistas en pricing y gestores de productos en compañías de seguros y afines.
Palabras clave objetivo (naturales en el texto): revenue management, sector asegurador, pricing, gestión de riesgos, análisis de datos, segmentación de clientes, análisis actuarial, diplomado seguros.
950 €
Aprenderás a integrar todo el proceso de desarrollo de producto desde la concepción del modelo hasta su validación final, aplicando metodologías centradas en el usuario. Desarrollarás competencias en diseño paramétrico, ergonomía, simulación, materiales sostenibles, visualización 3D y gestión de manufactura, garantizando soluciones eficientes, seguras y alineadas con los estándares industriales actuales.
4. Revenue Management en Seguros: Análisis, Predicción y Optimización de Ingresos.
Aprenderás a integrar todo el proceso de desarrollo de producto desde la concepción del modelo hasta su validación final, aplicando metodologías centradas en el usuario. Desarrollarás competencias en diseño paramétrico, ergonomía, simulación, materiales sostenibles, visualización 3D y gestión de manufactura, garantizando soluciones eficientes, seguras y alineadas con los estándares industriales actuales.
1.1. Concepto de revenue management aplicado al seguro y diferencias entre pricing, suscripción, rentabilidad técnica y gestión integral de ingresos
1.2. Particularidades del negocio asegurador como actividad basada en riesgo, prima, siniestralidad, reservas, capital y ciclo de renovación
1.3. Relación entre crecimiento comercial, rentabilidad técnica, retención de cartera y sostenibilidad financiera de la aseguradora
1.4. Diferencias entre revenue management en seguros personales, seguros patrimoniales, salud, vida, autos, empresas y líneas especializadas
1.5. Variables críticas que condicionan el ingreso asegurador: prima, frecuencia, severidad, comisiones, descuentos, cancelaciones y coste de adquisición
1.6. Rol de la segmentación, la analítica y el comportamiento del cliente en la optimización de ingresos y rentabilidad por cartera
1.7. Enfoque sistémico del revenue management asegurador como integración de técnica actuarial, estrategia comercial, datos y gestión del riesgo
2.1. Fundamentos del pricing asegurador y diferencias entre prima de riesgo, prima pura, prima de tarifa y prima comercial final
2.2. Componentes de la tarifa: siniestralidad esperada, gastos, comisiones, margen, coste de capital, impuestos y recargos
2.3. Segmentación tarifaria según perfil de riesgo, comportamiento, exposición, historial, canal y sensibilidad al precio
2.4. Modelos de elasticidad-precio y su aplicación en cotización, conversión, renovación y retención de pólizas
2.5. Descuentos, recargos, promociones y ajustes comerciales sin deterioro de la rentabilidad técnica de la cartera
2.6. Relación entre pricing técnico y competitividad de mercado en entornos de alta presión comercial
2.7. Construcción de estructuras tarifarias capaces de equilibrar crecimiento, rentabilidad y adecuación al riesgo asumido
3.1. Fundamentos de análisis de cartera aseguradora y métricas clave de rentabilidad, crecimiento y comportamiento comercial
3.2. Segmentación de clientes y riesgos mediante variables demográficas, conductuales, patrimoniales, geográficas y transaccionales
3.3. Análisis de rentabilidad por producto, ramo, canal, intermediario, zona, cohorte y segmento de riesgo
3.4. Identificación de carteras deficitarias, segmentos rentables y oportunidades de ajuste tarifario o comercial
3.5. Modelos de propensión de compra, renovación, cancelación, cross-selling y up-selling en seguros
3.6. Uso de dashboards, cohortes y análisis longitudinal para seguimiento de evolución de ingresos y siniestralidad
3.7. Construcción de inteligencia de cartera para orientar decisiones de pricing, suscripción, distribución y fidelización
4.1. Fundamentos de adquisición rentable y diferencias entre crecimiento bruto, crecimiento neto y crecimiento ajustado por rentabilidad
4.2. Gestión de canales directos, corredores, agentes, bancaseguros, affinity, comparadores, plataformas digitales y alianzas comerciales
4.3. Optimización de funnel asegurador desde cotización, propuesta, emisión, onboarding y primer periodo de permanencia
4.4. Coste de adquisición, conversión, comisión, persistencia y valor de vida del cliente en decisiones comerciales
4.5. Estrategias de captación según segmento, producto, canal, precio y momento del ciclo de compra
4.6. Coordinación entre marketing, ventas, underwriting y pricing para mejorar calidad del negocio nuevo
4.7. Construcción de modelos de adquisición que maximicen volumen rentable y reduzcan selección adversa comercial
5.1. Fundamentos de retención en seguros y relación entre renovación, persistencia, rentabilidad y valor de cartera
5.2. Modelos de churn y detección temprana de clientes con riesgo de cancelación o no renovación
5.3. Estrategias de ajuste de prima en renovación según siniestralidad, sensibilidad al precio, antigüedad y valor esperado
5.4. Gestión de campañas de retención, ofertas personalizadas, contacto proactivo y recuperación de clientes valiosos
5.5. Relación entre experiencia de cliente, gestión de siniestros, percepción de valor y permanencia en la compañía
5.6. Cross-selling, up-selling y ampliación de coberturas como mecanismos de crecimiento del ingreso por cliente
5.7. Construcción de estrategias de lifecycle management orientadas a aumentar valor de vida sin erosionar margen técnico
6.1. Relación entre revenue management, selección de riesgos y disciplina de suscripción en la rentabilidad aseguradora
6.2. Impacto de frecuencia, severidad, fraude, reservas y costes de gestión de siniestros sobre el resultado técnico
6.3. Reglas de underwriting, apetito de riesgo, exclusiones y límites como herramientas de protección de la cartera
6.4. Integración entre datos de siniestros, pricing dinámico y decisiones de aceptación, rechazo o ajuste de condiciones
6.5. Identificación de selección adversa, deterioro de cartera y desviaciones entre precio cobrado y riesgo real asumido
6.6. Coordinación entre suscripción, actuariado, siniestros, comercial y reaseguro para sostener equilibrio técnico
6.7. Construcción de mecanismos de control que permitan crecer en ingresos sin comprometer solvencia ni resultado asegurador
7.1. Fundamentos de transformación digital en pricing, suscripción, distribución y gestión de cartera aseguradora
7.2. Uso de machine learning para predicción de conversión, churn, siniestralidad, elasticidad y valor de vida del cliente
7.3. Pricing dinámico y personalización tarifaria en seguros digitales, embedded insurance y modelos basados en uso
7.4. Telemática, IoT, wearables, open data y fuentes alternativas para enriquecer modelos de riesgo e ingreso
7.5. Automatización de campañas, motores de decisión y sistemas de recomendación comercial en carteras aseguradoras
7.6. Riesgos de sesgo algorítmico, opacidad, cumplimiento regulatorio y percepción de injusticia en modelos avanzados de pricing
7.7. Construcción de ecosistemas tecnológicos que permitan decisiones de revenue management más precisas, auditables y escalables
Consulta “Calendario & convocatorias”, “Becas & ayudas” y “Tasas & financiación” en el mega-menú de SEIUM
Nuestro equipo está listo para ayudarte. Contáctanos y te responderemos lo antes posible.